Análisis de riesgos antes de firmar, pagar o contratar

Se contrasta la entidad que facturará, su propiedad y autoridad, la capacidad de suministrar, la coherencia de la oferta, los documentos operativos y la estructura de pago. La verificación de contrapartes profundiza cuando la identidad, el UBO o la representación requieren un análisis específico.

La due diligence comercial contrasta mercado, cliente, proveedor, capacidad y lógica económica de la operación. La revisión legal analiza derechos y obligaciones; la financiera examina cifras, deuda, caja y calidad de resultados. Pueden coordinarse, pero ninguna sustituye las competencias de las otras.

Registros y licencias cuando procedan, instalaciones o recursos verificables, personal responsable, historial coherente, contratos, logística y confirmaciones independientes. Una presentación, una oferta o documentos reenviados no demuestran por sí solos que la contraparte pueda ejecutar.

UBO opaco, intermediación no explicada, autoridad no verificable, urgencia artificial, anticipos desproporcionados, documentos contradictorios, sanciones relevantes o capacidad no confirmada. En esos casos procede una revisión reforzada y proporcional al riesgo, no una conclusión automática de fraude.

Un mapa de hechos confirmados, declaraciones, contradicciones y vacíos, junto con verificaciones pendientes y condiciones para avanzar, renegociar o detener. No certifica que la operación sea segura ni garantiza su ejecución.