Identidad y control
Confirma denominación, registro, domicilio, administradores, dominio, correos y personas autorizadas. Si factura una entidad distinta de la que negocia, la relación debe quedar explicada y documentada.
Los cambios de beneficiario, cuenta o país de cobro deben detener el pago hasta comprobarse por un canal independiente.
Capacidad real de suministro
La capacidad debe ser coherente con instalaciones, plantilla, licencias, compras, producción, referencias y plazos. Una promesa comercial no demuestra acceso al producto ni control sobre la cadena.
Cuando exista subcontratación, conviene conocer qué parte se ejecuta directamente y qué dependencias críticas quedan fuera del control del proveedor.
Condiciones que reducen exposición
Hitos de pago, inspección, muestras, aceptación, garantías, seguro, penalizaciones y jurisdicción deben guardar relación con el importe y la recuperabilidad del dinero.
Un pago anticipado elevado exige más evidencia que una compra recurrente de bajo importe con historial satisfactorio.
Decisión documentada
La salida útil es una decisión: contratar, contratar con condiciones, limitar volumen, exigir pruebas adicionales, cambiar la ruta de pago o descartar.
La revisión debe registrar fuentes, fecha, límites y cuestiones pendientes para que la decisión pueda explicarse después.
Cómo se ha preparado este análisis
Contenido dirigido y revisado por Juan Carlos Martín Gil a partir del método de diagnóstico de la firma. Expone criterios generales, no casos inventados, y no sustituye la revisión de una operación concreta ni asesoramiento jurídico, fiscal, financiero o técnico.