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Pregunta a MGSEN

Martín Gil Strategy · Recursos ejecutivos · ET-002 · Matriz de Riesgo de Contraparte

Riesgo de clientes, proveedores, socios y financiadores

Matriz de Riesgo de Contraparte

Antes de comprometer dinero, mercancía o información, cuantifica qué puedes perder y qué controles reducen realmente la exposición.

ET-002 V2 integra cribado cualitativo, exposición económica, pérdida esperada, pérdida máxima plausible, controles, riesgo residual y decisión en un único recorrido auditable.

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Archivo editable para valorar probabilidad, impacto, exposición y medidas de protección.

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Cuándo utilizarlaCuando una operación depende de que otra persona o empresa pague, entregue, financie, represente o cumpla una obligación importante.
Qué conviene tener preparadoImporte expuesto, plazos, antecedentes de cumplimiento, información financiera disponible, garantías y dependencias de la operación.
Qué obtendrás al completarlaUna recomendación sustentada en exposición, escenarios, controles y riesgo residual: aceptar, condicionar, renegociar, escalar o rechazar.

Qué puede analizar con esta matriz

Qué obligaciones dependen de la otra parte, la posibilidad de que no se cumplan, el impacto económico u operativo y las medidas disponibles para limitar la pérdida.

Preguntas clave antes de aceptar la exposición

  • ¿Qué puede dejar de cumplir la otra parte?
  • ¿Cuánto quedaría expuesto?
  • ¿Qué señales aumentan el riesgo?
  • ¿Qué medida reduciría mejor la posible pérdida?

Cómo cambia una decisión al evaluar el riesgo

Un comprador solicita pago a 90 días en su primer pedido. La matriz muestra una exposición elevada y poca información sobre su historial. La empresa decide limitar el primer suministro, exigir una parte por adelantado y ampliar el crédito solo después de comprobar el pago.

Qué aporta y dónde necesita verificación adicional

La matriz apoya la comparación y la priorización. No predice el comportamiento futuro ni sustituye informes financieros, verificaciones registrales, seguros de crédito o asesoramiento especializado.

Guía de uso

Cómo usar la Matriz de Riesgo de Contraparte

Define primero qué esperas de la otra parte y cuál sería tu exposición. Después valora el riesgo con datos y convierte cada señal en una medida de protección.

1

Define la obligación

Especifique qué debe hacer la contraparte, en qué fecha y bajo qué condiciones.

2

Calcula la exposición

Anote cuánto dinero, mercancía, tiempo o información quedaría comprometido si se produce un incumplimiento.

3

Valore la posibilidad de incumplimiento

Utiliza antecedentes, documentación y comportamiento observable; evita basarse únicamente en impresiones.

4

Estime las consecuencias

Considera pérdidas económicas, retrasos, daño reputacional y efectos sobre clientes o proveedores.

5

Aplica medidas de protección

Reduce anticipos, divide entregas, solicita garantías, cambia plazos o establece condiciones previas.

Para leer el resultado

Conceptos clave para interpretar el riesgo de contraparte

Estas definiciones te ayudarán a completar la herramienta y explicar la conclusión con precisión.

Contraparte

Persona o empresa situada al otro lado de una operación o contrato.

Exposición

Cantidad de dinero, bienes, tiempo o información que puede perderse o quedar comprometida.

Probabilidad

Estimación razonada de la posibilidad de que ocurra un incumplimiento.

Medida de protección

Acción que reduce la posibilidad o las consecuencias de un incumplimiento.

Recursos relacionados

Herramientas para completar la decisión

ET-001Checklist (lista de comprobación)ET-003Evaluación Estratégica de Proveedores

Cuando la decisión exige una revisión más profunda

Podemos contrastar los datos, identificar los puntos que siguen abiertos y convertir el análisis en una decisión defendible.

Revisar mi caso

Dentro del marco de trabajo

Diagnosticar

Esta herramienta forma parte del marco de inteligencia estratégica MGS (MGS Strategic Intelligence Framework™) y debe interpretarse junto con la evidencia, los límites y el mecanismo de revisión.

Lecturas para contextualizar

  1. Porter, M. E. (1980). Competitive Strategy. Free Press.
  2. Porter, M. E. (1985). Competitive Advantage. Free Press.
  3. Mintzberg, H. (1994). The Rise and Fall of Strategic Planning. Free Press.
  4. Kaplan, R. S. y Norton, D. P. (1996). The Balanced Scorecard. Harvard Business School Press.
  5. Christensen, C. M. (1997). The Innovator’s Dilemma. Harvard Business School Press.

Consultar criterios, puntuación y limitaciones de la metodología.

Operaciones EN590

Verifica terminal, tanque, titularidad y Tank-to-Tank — TTT (transferencia de tanque a tanque) antes de comprometer fondos.

Hemos creado una ruta específica para operaciones EN590 10 ppm en Rotterdam y Houston, con verificación documental, operativa y de contraparte.

Revisar una operación EN590Guía de verificación →

Siguiente paso

Cuando la herramienta identifica una exposición material

Convierte los vacíos relevantes en una pregunta de decisión, un perímetro verificable y un resultado esperado.

Solicitar valoración inicialCentro de conocimiento