KYC/KYB, UBO y PEP
Identifica entidades, control, beneficiarios finales, directores y PEP relevantes. La opacidad societaria puede elevar riesgo incluso sin una coincidencia directa en listas.
Centro de Conocimiento de Materias Primas
Riesgo y cumplimiento normativo
Determinar si la operación puede ejecutarse legalmente, bancarse razonablemente y resistir un análisis de sanciones, AML, fraude, reputación y controles internos.
Controles centrales de verificación
Trata cada control como una pregunta probatoria independiente. Una operación creíble debe seguir siendo coherente cuando se contrastan conjuntamente documentos, partes y secuencia física.
Sanciones y propiedad/control
Revisa designaciones, reglas de ownership/control, jurisdicciones y alcance de medidas. La ausencia del nombre exacto en una lista no siempre resuelve el riesgo.
AML, SoF/SoW y financial crime
Evalúa origen económico de fondos, patrón transaccional, terceros, cuentas, países y documentación. Inconsistencias pueden activar controles bancarios o exigir escalado.
export controls (controles de exportación) y restricciones de producto
Comprueba prohibiciones, licencias, códigos, origen/destino, rutas y fechas. Las reglas cambian y deben leerse desde la fuente vigente al momento de decidir.
Fraude documental y comportamiento
Integre señales de documentos fabricados, dominios, identidades, presión, cambios de instrucciones, fees (comisiones o tasas) y contradicciones. Ninguna señal aislada sustituye el análisis conjunto.
Bankability y reputación
Considera si bancos, aseguradoras, terminales, inspectores y contrapartes reputadas aceptarían razonablemente la estructura. Riesgo reputacional y de corresponsalía puede bloquear la ejecución.
Evidencia que debería existir
- Identidad/control y verificación inicial documentados con fecha.
- Fuentes regulatorias primarias aplicables a producto, jurisdicción y periodo.
- Justificación económica y de fondos suficiente cuando proceda.
- Cadena de pagos, bancos y terceros explicable y trazable.
- Registro de red flags (señales de alerta), mitigantes, condiciones y riesgo residual.
Señales de alerta que exigen escalado
- Coincidencias de sanciones o control sin resolver.
- Jurisdicciones, rutas o productos restringidos tratados como un detalle menor.
- UBO desconocido en operación material.
- Estructuras de pago sin lógica económica, uso de terceros o cambios frecuentes.
- Documentación regulatoria antigua presentada como vigente.
- Presión para continuar mientras faltan KYC/KYB o verificaciones esenciales.
Secuencia de verificación
- Delimitar partes, producto, origen, destino, ruta, fecha y bancos.
- Ejecutar KYC/KYB, UBO/PEP y verificación inicial relevantes.
- Contrastar sanciones y controles de exportación (export controls) con fuentes vigentes.
- Evaluar AML, pagos, fraude y bankability.
- Documentar mitigantes, condiciones, riesgo residual y decisión.
Salida decisional
Registra qué está confirmado, qué sigue no verificado, el riesgo residual, las condiciones precedentes y un estado decisional explícito.
AVANZAR (GO)
La evidencia permite avanzar.
AVANZAR CON CONDICIONES (CONDITIONAL GO)
Avanzar solo al cumplir condiciones expresas.
PAUSAR (HOLD)
Pausar hasta obtener evidencia material.
NO AVANZAR / DETENER (NO-GO / STOP)
El riesgo o la falta de evidencia hacen indefendible continuar.
Preguntas frecuentes
¿Una verificación inicial «sin coincidencias» significa que la operación está limpia?
No. Es una señal útil, pero deben evaluarse propiedad/control, alias, jurisdicción, producto, ruta, bancos y otras restricciones.
¿Puede cambiar el resultado con el tiempo?
Sí. Sanciones, controles de exportación (export controls), licencias y listas cambian; una conclusión debe tener fecha, fuentes y necesidad de revalidación.
¿El cumplimiento normativo decide por sí solo si comprar o vender?
No. Aporta condiciones legales y de riesgo que deben integrarse con evidencia comercial, técnica, logística y financiera.
Continúa la verificación
Utiliza este módulo junto con los demás controles del Centro de Conocimiento de Materias Primas y la metodología MGS DD1/DD2/DD3. Si necesitas revisar una operación real, empieza por una valoración preliminar antes de comprometer un mandato completo.