Identidad jurídica
Confirma razón social, registro, jurisdicción, domicilio, estado societario y actividad. La existencia de una web, correo o membrete no sustituye el registro oficial.
Centro de Conocimiento de Materias Primas
Contraparte y autoridad
Identificar quién es cada parte, quién controla la entidad y quién tiene autoridad real para vender, comprar, representar o comprometer la operación.
Controles centrales de verificación
Trata cada control como una pregunta probatoria independiente. Una operación creíble debe seguir siendo coherente cuando se contrastan conjuntamente documentos, partes y secuencia física.
Propiedad y control
Identifica UBO y estructura de control cuando sea material. Compara la información societaria con KYC/KYB, sanciones, PEP y señales de opacidad o estructuras sin explicación económica.
Autoridad del firmante
Comprueba cargo, poderes, resoluciones, delegaciones o reglas de firma. Una firma visible no demuestra por sí sola que la persona pueda obligar a la entidad.
Mandato y representación
Determina qué autoriza exactamente el mandato, quién lo emitió, vigencia, producto, territorio y facultades. Un seller mandate (mandato de venta) no demuestra título, producto ni capacidad de entrega.
Cadena hasta el titular legal o el comprador (title holder / buyer)
Mapee cada intermediario y elimine eslabones que no aporten autoridad verificable. La ruta debe llegar documentalmente a quien controla el producto o los fondos.
Capacidad y coherencia operativa
Contraste historial, infraestructura, financiación, personal, licencias y capacidad comercial con el volumen y complejidad de la operación propuesta.
Evidencia que debería existir
- Registro mercantil o fuente oficial actualizada.
- Identificación del UBO/control y screening (verificación inicial) relevantes.
- Poder, resolución o evidencia de autoridad del firmante.
- Mandato verificable con alcance preciso y emisor autenticable.
- Cadena de autoridad que conecta contraparte, titular legal/producto o comprador/fondos.
Red flags (señales de alerta) que exigen escalado
- Múltiples interlocutores que no identifican al principal.
- Mandatos genéricos, sin vigencia, sin alcance o imposibles de verificar con el emisor.
- Correo gratuito o dominios recién creados para funciones críticas.
- Directores, UBO o firmantes que no aparecen donde deberían o cambian durante el proceso.
- Presión para entregar KYC, pasaporte o documentación sensible antes de acreditar autoridad equivalente.
Secuencia de verificación
- Resolver identidad legal y jurisdicción.
- Identificar control, UBO y firmantes.
- Verificar poderes y mandatos con su emisor.
- Reconstruir cadena de representación hasta producto/fondos.
- Evaluar capacidad real y emitir riesgo de contraparte y autoridad.
Salida decisional
Registra qué está confirmado, qué sigue no verificado, el riesgo residual, las condiciones precedentes y un estado decisional explícito.
AVANZAR (GO)
La evidencia permite avanzar.
AVANZAR CON CONDICIONES (CONDITIONAL GO)
Avanzar solo al cumplir condiciones expresas.
PAUSAR (HOLD)
Pausar hasta obtener evidencia material.
NO AVANZAR / DETENER (NO-GO / STOP)
El riesgo o la falta de evidencia hacen indefendible continuar.
Preguntas frecuentes
¿Un mandato de venta prueba que el vendedor tiene producto?
No. Prueba, como máximo, una relación de representación si el documento y el emisor son auténticos. El título y el producto requieren evidencia separada.
¿Puede operar una cadena de intermediarios?
Sí, pero cada eslabón añade riesgo y debe tener función, autoridad y trazabilidad. Si la cadena impide llegar al principal, la operación pierde verificabilidad.
¿Por qué importa el UBO?
Porque ayuda a entender control, conflictos, sanciones, reputación y quién está detrás de la entidad. En operaciones materiales forma parte del análisis KYB y de riesgo.
Continúa la verificación
Utiliza este módulo junto con los demás controles del Centro de Conocimiento de Materias Primas y la metodología MGS DD1/DD2/DD3. Si necesitas revisar una operación real, empieza por una valoración preliminar antes de comprometer un mandato completo.