Propiedad / titularidad
Obtener evidencia y confirmar mediante canal independiente o controlado.
Inteligencia de transacciones de oro
La operativa entre bancos (bank-to-bank) no elimina la due diligence
El banco puede ser custodio o participante en la liquidación. No sustituye la cadena de titularidad, la verificación del activo ni el análisis de cumplimiento.
Qué no prueba una operación entre bancos (bank-to-bank)
No prueba por sí solo propiedad, autenticidad, disponibilidad, cumplimiento de sanciones ni voluntad del banco de ejecutar la liquidación propuesta.
Matriz de verificación
Banco custodio
Obtener evidencia y confirmar mediante canal independiente o controlado.
Ubicación física
Obtener evidencia y confirmar mediante canal independiente o controlado.
Lista de lingotes (bar list) / números de serie
Obtener evidencia y confirmar mediante canal independiente o controlado.
Refinería
Obtener evidencia y confirmar mediante canal independiente o controlado.
assay (análisis de composición o ley) / pureza
Obtener evidencia y confirmar mediante canal independiente o controlado.
provenance (procedencia)
Obtener evidencia y confirmar mediante canal independiente o controlado.
Sanciones / AML / KYC-KYB
Obtener evidencia y confirmar mediante canal independiente o controlado.
Origen de fondos (SoF)
Obtener evidencia y confirmar mediante canal independiente o controlado.
Mecánica de liquidación (settlement)
Obtener evidencia y confirmar mediante canal independiente o controlado.
Transferencia física frente a anotación en cuenta (book-entry)
Obtener evidencia y confirmar mediante canal independiente o controlado.
Seguro / almacenamiento
Obtener evidencia y confirmar mediante canal independiente o controlado.
Documento ≠ activo subyacente
Una lista de lingotes (bar list), un análisis de ley (assay), una declaración de custodia o una carta bancaria puede ser genuina y aun así no demostrar que el vendedor tiene título transferible sobre las barras concretas ofrecidas en la operación concreta.