AML
La intervención exacta depende de la entidad, producto y operación.
Financial Crime & Payments
Compliance bancario y transaccional
La participación de un banco y un mensaje SWIFT no sustituyen la verificación de la operación subyacente.
Un pago es una cadena de controles
- ORIGINATOR
- ORDERING BANK
- CORRESPONDENT BANK
- SCREENING SYSTEMS
- BENEFICIARY BANK
- BENEFICIARY
Diferentes bancos y funciones pueden adoptar decisiones independientes según sus obligaciones y apetito de riesgo.
Funciones que pueden intervenir
Financial Crime
La intervención exacta depende de la entidad, producto y operación.
Sanctions
La intervención exacta depende de la entidad, producto y operación.
Fraud
La intervención exacta depende de la entidad, producto y operación.
Transaction monitoring (seguimiento de operaciones)
La intervención exacta depende de la entidad, producto y operación.
Trade finance (financiación del comercio internacional)
La intervención exacta depende de la entidad, producto y operación.
Legal
La intervención exacta depende de la entidad, producto y operación.
Regulatory
La intervención exacta depende de la entidad, producto y operación.
Correspondent banking (banca corresponsal)
La intervención exacta depende de la entidad, producto y operación.
Enhanced Due Diligence
La intervención exacta depende de la entidad, producto y operación.
Lógica documental
- KYC / KYB / UBO / PEP
- SoF / SoW
- SWIFT — MT103 / MT799 / UETR
- Contrato subyacente, factura, título y propósito económico.
- Documentación de sanciones y trade finance.